קורס יועצי משכנתאות | הכשרה מעשית עם ליווי בשטח

מטרת קורס יועצי משכנתאות

יתרונות הקורס

• המרצה | אילן דרעי, 16 שנות ניסיון: יזם, מרצה וחבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות. הכשרה ישירה מאיש מקצוע מוביל בתעשייה.
• ליווי אישי בתיקים הראשונים: ליווי בשטח בתיקי הלקוחות הראשונים, כדי שתתחילו לייצר הכנסה בביטחון מלא.
• נטוורקינג עם צמרת התעשייה: חיבור ישיר לחברות בנייה ונדל"ן מובילות בישראל.
• מעטפת ליווי לכל החיים: תמיכה מקצועית גם שנים לאחר סיום לימודי ייעוץ המשכנתאות.

למי מיועדים לימודי ייעוץ משכנתאות?

• למי שרוצה להיות יועץ/ת משכנתאות: הקמת עסק עצמאי בייעוץ משכנתאות, מקור הכנסה נוסף, או שילוב בגופים פיננסיים. פוטנציאל השתכרות של עשרות אלפי שקלים בחודש.
• לקהל הפרטי: למי שעומד לקחת משכנתא ורוצה לחסוך מאות אלפי שקלים בבחירת תמהיל נכון, ניהול מו"מ מול הבנקים ותשלומי עמלות.
• ללא צורך בידע קודם: קורס משכנתאות למתחילים. מתחילים מהיסוד ובונים את הידע צעד אחר צעד.

היקף ומתכונת הלימודים

הכשרה ממוקדת ומקצועית הכוללת 10 מפגשים בני 4 שעות
המתכונת משלבת ידע תיאורטי עם תרגול מעשי נרחב על תיקי לקוחות אמיתיים

תוכנית הקורס

1.  מבוא למשכנתאות
   המערכת הבנקאית והרגולציה, מושגי יסוד פיננסיים, הגדרת המשכנתא והיבטים בסיסיים, מבנה מסלולי המשכנתא, עמלות וסיכונים
2.  לוחות סילוקין וניהול החזרי משכנתא
   הכרה והבנת מבנה ההחזר של הלוואות משכנתא והקניית כלים מעשים לניתוח, חישוב והתאמת שיטות סילוקין לצרכי הלקוח. ילמדו שיטות הסילוקין : לוח שפיצר, קרן שווה, גרייס מלא וגרייס חלקי, בלון מלא ובלון חלקי
   
3. סוגי הלוואות משכנתאות.
   סקירה מקיפה של סוגי המשכנתאות הקיימות בשוק וניתוח הבדלים מהותיים ביניהן מבחינת רגולציה, רמת סיכון, אחוזי מימון , מבנה עסקה והתאמה ללקוח.
4. הכרת תהליך ליווי וייעוץ משכנתאות
   מיקוד בתהליך העבודה המלא של יועץ משכנתאות משלב ההיכרות הראשוני עם הלקוח ועד לחתימת ההלוואה בבנק. בדגש על עבודה שיטתית, ניהול תהליך נכון, שקיפות והבנת הדרישות הרגולטוריות והבנקאיות. הקניית מתודולוגיית עבודה סדורה, מקצועית ואתית.

5. מסמכי משכנתא- דרישות , סיווגים והיבטים יישומים.
   היכרות והבנה מעמיקה של מכלול המסמכים השמפטיים, הרגולטוריים והבנקאים הנדרשים בתהליך נטילת משכנתא, תוך הבנת מטרתם המשפטית
   והפיננסית, חשיבותם לבנק וללקוח, והשפעתם על קידום ואישור העסקה

6. עקרונות מימון ופתרונות אשראי
   העמקת ההבנה בעקרונות המימון בהתאם למדיניות בנק ישראל ובהכרות עם פתרונות אשראי
   משלימים למימון רכישת נכס או לשיפור מבנה פיננסי קיים. הדגש יושם על התאמת מבנה המימון
   .לפרופיל הלקוח, רמת הסיכון והיעדים הכלכליים שלו. המפגש יקנה למשתתפים ראייה מערכתית רחבה של עולם האשראי והמשכנתאות, ויאפשר להם לבנות פתרונות מימון יצירתיים, אחראיים ומותאמים .אישית תוך עמידה במסגרת הרגולטורית ושמירה על יציבות פיננסית של הלקוח

7. מחזור, גרירה, סילוק והקפתא משכנתא.
   עקרונות מחזור משכנתא, גרירת משכנתא, תהליך סילוק הלוואה וכן אשפרות הקפאת משכנתא. תוך הבנת מעשית של התהליכים והשלכותיהם הכליליות מחשבון משכנתא, מיסוי ושמאות.
8. הכרה ויישום עבודה עם מחשבון משכנתא
9. מיסוי, שמאות וביטוחי משכנתא
10. תרגול מעשי
    סימולציות לפיתוח מיומנויות יעוץ ותכנון פיננסי, ליווי תיק לקוח בהלוואת משכנתא, ניתוח ויישום
11. כלים פרקטיים לפתיחת עסק
    הכרת התאחדות היועצים, ומבחני ההתאחדות, רישוי וניהול עסק עצמאי, ניהול תיקי לקוחות, תהליכי עבודה ומעקב אחרי לקוחות, שיווק עצמי והגדלת בסיס לקוחות, מדיה, רשתות חברתיות, קורסים, כנסים והתפתחות אישית

כמה מרוויח יועץ משכנתאות? שוק העבודה וההכנסה

תחום ייעוץ המשכנתאות נמצא בצמיחה מתמדת. עם עלייה בהיקף העסקאות בנדל"ן ובמורכבות תמהילי המשכנתא, הביקוש ליועצי משכנתאות מוסמכים גדל משנה לשנה.

יועץ משכנתאות עצמאי מתחיל יכול להגיע להכנסה של עשרות אלפי שקלים בחודש עם מספר קטן של תיקים. כל תיק משכנתא מניב עמלה משמעותית, כך שעם ניסיון וביסוס פוטנציאל ההכנסה משמעותי.

כיום, דרושים יועצי משכנתאות בגופים פיננסיים, בנקים, חברות נדל"ן, וכמובן כעצמאים. זה מה שהופך את לימודי ייעוץ משכנתאות להשקעה בעלת החזר מהיר.

הסמכה ומבחן התאחדות יועצי המשכנתאות

בסיום הקורס, הבוגרים נערכים למבחן יועצי המשכנתאות של התאחדות יועצי המשכנתאות, הגוף המקצועי המוביל בתחום בישראל. המבחן כולל שאלות בנושאי מימון, לוחות סילוקין, מסלולי משכנתא ורגולציה.

עמידה במבחן מקנה תעודת יועץ משכנתאות מוכרת, המאפשרת עבודה כיועץ עצמאי או שכיר בגופים פיננסיים. הקורס כולל הכנה מעמיקה למבחן ההתאחדות כחלק מתוכנית הלימודים.

המרצה אילן דרעי, חבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות עם 16 שנות ניסיון, מלווה את הבוגרים גם אחרי סיום הקורס.

תעודת סיום קורס יועצי משכנתאות

בתום קורס יועצי משכנתאות, בכפוף להשלמת כל 40 שעות הלימוד ותרגול מעשי על תיקי לקוחות, מקבלים בוגרי הקורס תעודת סיום מטעם מכללת מרכז הבנייה הישראלי. התעודה מעידה על הכשרה מקיפה בתחום ייעוץ המשכנתאות ומהווה בסיס מקצועי להשתלבות בתחום, בין אם כשכירים בחברות ייעוץ, בנקים וגופים פיננסיים, ובין אם כיועצים עצמאיים. מרכז הבנייה הישראלי הוא הגוף המקצועי הוותיק והמשפיע ביותר בענף הבנייה והנדל"ן בישראל, פועל מאז 1969, ותעודה מטעמו מוכרת בתעשייה ומקנה ערך מקצועי ממשי.

אודות מכללת מרכז הבנייה הישראלי

מכללת מרכז הבנייה הישראלי פועלת מאז 1969 ומציעה הכשרות מקצועיות בענף הבנייה, הנדל"ן והמימון. הלימודים בקמפוס הנדל"ן של המכללה משלבים ידע תאורטי מעמיק עם תרגול מעשי על תיקים אמיתיים, בהנחיית מרצים פעילים בתעשייה. בין היתרונות המרכזיים:

• הנחייה על ידי אנשי שטח – המרצה המוביל, אילן דרעי, הוא יזם בעל 16 שנות ניסיון וחבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות
• ליווי מעשי גם אחרי הקורס – סיוע בתיקים הראשונים בשטח ומעטפת מקצועית לאורך זמן
• חיבור לתעשייה – נטוורקינג עם גורמים מובילים בענף הנדל"ן והבנייה

שאלות ותשובות על הקורס

• האם צריך ידע קודם ללימודי ייעוץ משכנתאות?
  לא. הקורס מתחיל מהיסוד ומתאים לכל מי שרוצה ללמוד את תחום המשכנתאות, ללא דרישות קדם.
• כמה מרוויח יועץ משכנתאות?
  יועץ משכנתאות עצמאי מתחיל יכול להגיע להכנסה של עשרות אלפי שקלים בחודש עם מספר קטן של תיקים. כל תיק משכנתא מניב עמלה משמעותית, ועם ניסיון פוטנציאל ההכנסה גדל משמעותית.
• כמה עולה קורס יועצי משכנתאות?
  צרו קשר לקבלת מידע לגבי מחיר הקורס במרכז הבנייה הישראלי. הקורס כולל 10 מפגשים מעשיים, ליווי אישי בתיקים הראשונים, ותמיכה מקצועית גם לאחר סיום הקורס.
• האם יש ליווי ותמיכה בסיום הקורס?
  כן. המרצה אילן דרעי מלווה את הבוגרים בתיקים הראשונים בשטח, ומעניק תמיכה מקצועית לטווח ארוך.
• איזה קורס יועצי משכנתאות הכי מומלץ?
  קורס שמשלב ידע תיאורטי עם תרגול מעשי על תיקים אמיתיים, ליווי בשטח לאחר סיומו, וגישה לרשת קשרים בתעשייה. הקורס של מרכז הבנייה הישראלי כולל את כל המרכיבים הללו.
• כמה זמן נמשכים לימודי יועץ משכנתאות?
  הקורס כולל 10 מפגשים של 4 שעות כל אחד (סה"כ 40 שעות), בשילוב ידע תיאורטי ותרגול מעשי נרחב. המפגשים מתקיימים במרכז הבנייה הישראלי, אצטדיון נתניה.
• האם ניתן לעבוד כיועץ משכנתאות בנוסף לעבודה קיימת
  בהחלט. רבים מבוגרי הקורס מנהלים את עסק הייעוץ כמקור הכנסה נוסף, לצד עבודתם הרגילה. הגמישות בניהול זמנים מאפשרת עבודה עצמאית לפי נוחות.
• האם הקורס מתאים גם למי שרוצה לחסוך במשכנתא שלו?
  כן. רבים מגיעים לקורס כדי ללמוד לנהל את המשכנתא שלהם בחוכמה. הידע שנרכש יכול לחסוך מאות אלפי שקלים בבחירת תמהיל נכון, מו"מ מול הבנקים ומחזור משכנתא.
• איפה מתקיימים הלימודים?
  הלימודים מתקיימים במרכז הבנייה הישראלי, אצטדיון נתניה. מיקום נגיש ומרכזי.
• האם ניתן לשלב קורס יועצי משכנתאות עם עבודה קיימת?
  

  כן. הקורס מתקיים פעם בשבוע, על פני עשרה שבועות, וכל פגישה נמשכת ארבע שעות. אין שום בעיה לשלב אותו עם עבודה או לימודים אחרים.

• האם קורס יועצי משכנתאות מתאים למי שרוצה לפתוח עסק עצמאי?
  

  בהחלט. הקורס מעניק ידע חשוב לגבי כלים עסקיים, כולל סימולציות של ניהול תיקי לקוחות ובסיומו ניתן להירשם בהתאחדות יועצי המשכנתאות. לאחר מכן מרצה הקורס מלווה את הבוגרים גם בתיקים הראשונים בשטח.

• האם יש צורך ברישוי או הסמכה נוספת לאחר סיום הקורס?
  

  נכון להיום, תחום ייעוץ המשכנתאות בישראל אינו מחייב רישוי ממשלתי רשמי. עם זאת, תעודת סיום ממכללת מרכז הבנייה הישראלי מהווה הוכחה מקצועית מוכרת בתעשייה, וחברות בהתאחדות יועצי המשכנתאות מחזקת את המעמד המקצועי.